原想刷流水办理贷款　不料成电诈犯罪帮凶_湾区律师网

原想刷流水办理贷款　不料成电诈犯罪帮凶

2024-09-03 09:15:54  浏览：833  来源：法治网
原想通过刷流水提升信用办理贷款，没想到自己的银行卡竟沦为诈骗分子收取赃款的工具。经湖南省汉寿县检察院提起公诉，7月2日，法院以帮助信...

原想通过刷流水提升信用办理贷款，没想到自己的银行卡竟沦为诈骗分子收取赃款的工具。经湖南省汉寿县检察院提起公诉，7月2日，法院以帮助信息网络犯罪活动罪判处被告人胡某拘役四个月，缓刑八个月，并处罚金4000元。

“只要添加微信，便可以直接走流水贷款。”3月的一天，正为因个人征信问题无法通过正常渠道办理贷款而发愁时，胡某无意中刷到了这样一条短视频。尤其是“免征信、担保，还能帮助刷流水”的承诺让胡某心动不已，急需用钱的他当即添加了对方微信。

根据对方提示，胡某加入了一个贷款微信群，填报了申请贷款10万元的资料，对方很快回复说，胡某的银行账户交易流水未达到申请贷款所需额度，无法办理贷款。正当胡某想着怎样才能提高流水时，对方表示，只需胡某提供其银行卡及密码，他们会帮助胡某包装流水。

胡某曾听说有人将银行卡交给他人使用而涉嫌犯罪，不由心存疑虑。见胡某犹豫不决，微信群内的人开始对胡某进行洗脑，一个自称是企业法务的人说资金来源绝对安全，没有法律风险；一个自称境外金融机构的人说这是申请贷款的必备流程，只要交易流水达标，便可以在24小时内放款。虽有怀疑，但心存侥幸的胡某还是将银行卡寄给了对方。

不久，胡某的银行卡陆续接收、转移共计158万余元资金，后因交易异常被冻结，胡某被公安机关传唤到案。

5月10日，该案被移送至汉寿县检察院审查起诉，胡某如实供述犯罪事实，并自愿认罪认罚。6月9日，汉寿县检察院以涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪将胡某提起公诉。（王钢）

王博律师

高级合伙人 王博律师

广东华商律师事务所

☎电话：18938896818

知识产权，合同纠纷，经济纠纷，医疗纠纷，房产纠纷，公司风控，企业顾问等

 曾任中南财经政法大学知识产权研究中心研究员、武汉市江汉区司法局副局长、民革江汉区工委副主委等。现任华商律师事务所高级合伙人、香港律师会登记备案律师、香港张嘉伟律师事务所中国法首席顾问，多地仲裁员。兼任：武汉大学研究员、研究生校外导师，西北政法大学客座教授、研究生校外导师，中南财经政法大学知识产权（学院）研究中心研究员，南京理工大学/江苏商标品牌研究中心研究员，暨南大学、深圳大学等高校法学院研究生校外导师，深圳市知识产权专家库专家，佛山市知识产权侵权检验鉴定专家库专家，秦皇岛市知识产权专家库专家等。 擅长：知识产权、婚姻继承、合同纠纷、公司事务等民商事业务争端解决及刑事辩护，尤其擅长各类刑民交叉等疑难复杂案件的诉讼业务，对重大疑难案件的解决方案具有丰富经验。

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