“话费慢充”可能是帮人洗钱_湾区律师网

“话费慢充”可能是帮人洗钱

2025-08-19 16:26:11  浏览：8  来源：网络
　　低价慢充，72小时内到账，看似是薅到了羊毛，殊不知这背后存在陷阱——　　“话费慢充”可能是帮人洗钱　　“内部员工充话费，享78折优...

　　低价慢充，72小时内到账，看似是薅到了羊毛，殊不知这背后存在陷阱——

　　“话费慢充”可能是帮人洗钱

　　“内部员工充话费，享78折优惠！”“72小时内到账，500元话费只需400元。”这种话费慢充服务看似薅到了羊毛，殊不知已经沦为了他人洗钱的“帮凶”。7月3日，经江苏省溧阳市检察院提起公诉，被告人沈某因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪被法院判处拘役三个月，缓刑六个月，并处罚金3000元。

　　低折扣充值利诱入局

　　2023年6月，沈某想充话费，在网上看到了一个话费慢充打折活动的广告。一番询问后，他被拉进了一个聊天群，群内的充值折扣在78折到83折，比官方折扣低得多。没有固定工作、背负着房贷的压力，还要供子女上学的沈某，面对如此大的折扣，心生了一条“取财”之道：在充值后注销手机卡，将充值的钱提现到自己的银行卡里，动动手指便能轻松赚取差价。于是，他联系了群里发布充值广告的“雨哥”。

　　“这么低的折扣，钱确定能到账吗？”沈某犹豫着发问。很快，“雨哥”回复说：“放心，你先垫付，三天内话费保证到账，很多人都是找我充的。”对方还发了几张转账成功的截图。看着这些充值记录，沈某决定一试。

　　一充一退轻松赚差价

　　见沈某有充值意向，“雨哥”说，如果充值金额大的话，可以给他75折的优惠。沈某一听，立刻表示愿意多充。他暗暗谋算：“如果多充一点，差价肯定也能赚得更多。”于是，沈某向“雨哥”转账7500元，过了两天，其手机卡上陆续收到了共计10000元的话费。沈某立刻注销了这张手机卡，利用“雨哥”发来的话费充值记录证明，成功通过了退话费的申请。没过多久，其银行卡账户真的收到了10000元。沈某盯着屏幕上的数字，呼吸都急促起来：“还真的这么容易就赚到钱了！”尽管心里隐隐觉得不妥，可巨大的差价诱惑，让他忽略了内心的不安。

　　有了第一次的“成功”，沈某开始频繁联系“雨哥”。随着交易次数增多，沈某逐渐成了“老手”。为了不让运营商发现异常，他在网上购买了归属地不同的手机卡，并用自己的身份信息实名认证，申请退话费的时间也会刻意延后。

　　交易过程中，沈某也曾产生过疑问：“为什么折扣这么低？”群里有人猜测，这些充进手机卡的话费大多是来路不明的钱财。沈某在网上查过，心里清楚这种充值话费的套路就是洗“黑钱”。但是，在生活压力和金钱诱惑的双重考验下，他抱着侥幸心理选择了继续。

　　引起运营商注意

　　那“慢充”又是什么原因呢？原来，当确定沈某有充值意向时，“雨哥”就会与上游诈骗分子联系，让对方寻找被害人准备实施诈骗。一旦收到沈某的转账钱款，“雨哥”便立即通知诈骗分子，并将沈某的手机号码提供给对方。诈骗分子利用这两三天的时间，通过各种手段迅速实施诈骗，让被害人直接把钱充值到沈某的手机卡上，自己则完美隐身。72小时不到，便完成了“话费慢充”背后的洗钱操作。

　　2024年3月，当沈某申请退出一笔9万余元的话费时，运营商审查发现其账户有多笔大额资金充值记录，立即将其账户冻结并报警。面对讯问，沈某心中满是懊悔：“我知道这钱来得不干净，可我总想着再多赚一点，就停不下来了。”3月12日，溧阳市公安局以沈某涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪立案。

　　2024年9月19日，该案被移送至溧阳市检察院审查起诉。经查明，2023年6月至2024年3月，沈某在明知第三方充值的话费中包含犯罪所得资金的情况下，仍然采取找第三方低价充值话费后注销清退话费的方式，协助上游犯罪分子转移违法所得，并从中赚取差价。经统计，沈某累计接受他人充值32万余元，其中查明涉诈骗资金2.4万元。2025年6月19日，溧阳市检察院以沈某涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪依法提起公诉。7月3日，法院依法作出以上判决。（耿祯）

[ 责编：孙满桃 ]
王博律师

高级合伙人 王博律师

广东华商律师事务所

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知识产权，合同纠纷，经济纠纷，医疗纠纷，房产纠纷，公司风控，企业顾问等

 曾任中南财经政法大学知识产权研究中心研究员、武汉市江汉区司法局副局长、民革江汉区工委副主委等。现任华商律师事务所高级合伙人、香港律师会登记备案律师、香港张嘉伟律师事务所中国法首席顾问，多地仲裁员。兼任：武汉大学研究员、研究生校外导师，西北政法大学客座教授、研究生校外导师，中南财经政法大学知识产权（学院）研究中心研究员，南京理工大学/江苏商标品牌研究中心研究员，暨南大学、深圳大学等高校法学院研究生校外导师，深圳市知识产权专家库专家，佛山市知识产权侵权检验鉴定专家库专家，秦皇岛市知识产权专家库专家等。 擅长：知识产权、婚姻继承、合同纠纷、公司事务等民商事业务争端解决及刑事辩护，尤其擅长各类刑民交叉等疑难复杂案件的诉讼业务，对重大疑难案件的解决方案具有丰富经验。

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