说案|江苏南京全链条打击一洗钱犯罪团伙—— 警惕年轻人落入“跑分”圈套_湾区律师网

说案|江苏南京全链条打击一洗钱犯罪团伙—— 警惕年轻人落入“跑分”圈套

2024-01-25 11:25:39  浏览：929  来源：光明网
　　只需提供几张银行卡，每次帮忙转出1万元，就能得到200元至400元的“佣金”。如此操作简单、来钱快的兼职，圈里行话被称为“跑分”。　...

　　只需提供几张银行卡，每次帮忙转出1万元，就能得到200元至400元的“佣金”。如此操作简单、来钱快的兼职，圈里行话被称为“跑分”。

　　24岁的吴虹（化名）曾长期在海南省海口市一家酒吧打工，每个月几千元收入的酒吧工作并不是她的主业。趁着一些经常来喝酒的年轻女性上头的酒劲，吴虹开始“推销”自己的赚钱法子，“帮忙收钱转账就能赚钱，非常简单”。

　　其中有些年轻女性觉得吴虹也是女生，放松了警惕，与她一拍即合。

　　就这样，吴虹作为跑分的“中介”，在2021年7月到8月，她先后介绍10多个年轻女性给“老板”钟强（化名）和冯冰（化名），利用她们的银行卡进行“跑分”，转移洗白资金达到100余万元。

　　2022年9月，南京市鼓楼区人民检察院以涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得和帮助信息网络犯罪活动罪，对本案主犯钟强、冯冰、吴虹3人以及从犯6人提起公诉。2022年10月，南京市鼓楼区人民法院一审判处9名被告人有期徒刑六个月至五年二个月，被告人没有上诉。

　　“跑分”团伙的分工

　　提起吴虹，南京市鼓楼区人民检察院第三检察部副主任、检察官季蓉记忆犹新。近日，她向中青报·中青网记者回忆起几次和吴虹见面的场景时说：“在她身上能感受到一种社会‘大姐大’的特质，脾气较为直率泼辣，说话语气很冲。”

　　此前，吴虹也用自己的银行卡帮助别人进行过“跑分”，充当的是“卡农”的角色。季蓉说，由于当时吴虹供卡的几笔事实证据存在问题，检方最后并没有单独给其定罪。

　　初次体验到这条犯罪链的“甜头”后，吴虹变得愈发贪婪。她不想再充当“卡农”角色这样的“小马仔”，想着怎么来钱更快。

　　今年31岁的钟强是本案的主犯之一，曾在广东省中山市经营一家公司，拥有一定的社会资源。他能接触到“上游”从事电信网络诈骗需要转移非法资金的人，需要一个搭档来配合自己实现拉人“跑分”。

　　后来，钟强结识了55岁的海口本地人冯冰。冯冰对当地比较熟悉，经和钟强商量，由自己主要负责现场管理和组织当地年轻人来当“卡农”进行“跑分”。最后的收益，钟强和冯冰约好对半分。

　　再后来，冯冰又结识了吴虹，两人团队也就成了三人团队。

　　季蓉说，“跑分”有一个重要的特点，就是银行卡越多越好，因为每次“跑分”，都有可能造成银行卡的冻结。每张银行卡的利用效率有限，“往往干一票就结束了”，所以“卡农”越多越好。

　　吴虹开始通过两种途径进行“拉人头”，一种是在网络上散播广告，主要的噱头是“不付出、高回报、日薪400（元）、当日结算……”，另一种则是吴虹在酒吧当面介绍赚钱套路，吸引更多年轻人加入。

　　“跑分”为了逃避打击，犯罪窝点往往是不固定的，经常需要租住宾馆、会所，地点每天更换。钟强负责找上家“拿料”，冯冰负责场地管理，吴虹负责游说拉人，3个人的“团队”逐渐固定。

　　“这道疤痕，在我心里留下了烙印”

　　在本案中，当时在读专科二年级的学生龚莉（化名），其行为和表现让季蓉印象深刻。出生于2002年的龚莉就读于海口一所专科院校财务管理专业，老家是四川的，父母都在海南打工。

　　在季蓉眼里，与一般的犯罪成员家庭经济情况困难相比，龚莉的家庭条件还算可以，父母平时很关心她并及时给她上学的生活费。

　　2021年暑假期间，龚莉与朋友在酒吧聚会时结识了吴虹。有一次，吴虹试探性问她要不要“赚点小钱”，只需提供一张银行卡，不需要其他操作，就能挣200元的佣金。

　　当时，龚莉出于贪小便宜的心思，把身上的4张银行卡都给了吴虹，并拿到了800元。

　　在吴虹的“跑分”操作下，龚莉的这些银行卡最后都被冻结。吴虹又找到龚莉说：“你帮我带人到宾馆，每带一个人给你200元零花钱”。

　　由于“跑分”的地点不固定，每次都是临时通知，吴虹联系好“卡农”后，就让龚莉帮忙带到现场。

　　龚莉向中青报·中青网记者回忆，“跑分”的场地大多为宾馆或电竞房，房间里有一台电脑和许多手机。“卡农”们被带到现场，在“操作手”进行“跑分”操作后，再核算自己的佣金，整套流程就结束了。

　　此外，龚莉还负责现场的记账，但都操作简单。一个星期下来，龚莉就赚了1000多元。虽然龚莉知道吴虹等人是在操作转账，但并不了解具体流程，以为自己没有操作转账就没有问题，“能赚零花钱总是好事”。

　　季蓉在与龚莉谈话时发现，龚莉并没有太多社会经验和法律意识，她能够在“跑分”现场看出一些异常，知晓这种行为可能系违法犯罪行为，但对这种行为的社会危害性和违法后果缺乏认识。案发后，她非常后悔自己“贪小便宜”的行为，悔罪情况良好。

　　季蓉说，龚莉平时在学校的表现良好，并没有出现逃课旷课的情况，家庭关系也较为稳定。事发后，她的父母专门为龚莉聘请了律师。

　　考虑到龚莉年纪轻，系在校学生，本着惩处与挽救相结合的原则，加之龚莉父母愿意主动退赃退赔，共计退赔被害人损失10.5万元，最终，鼓楼区人民检察院决定对龚莉从宽处理，作出相对不起诉的决定。

　　目前，龚莉在海南海口从事自由职业，谈起两年前这段“黑历史”，她深感后悔，“这道疤痕，在我心里留下了烙印”。

　　不能为了蝇头小利毁了大好前程

　　据季蓉介绍，本案起源于2021年7月28日，南京市公安局水上分局接到一起报案，受害人徐某是一名长期从事“跑船”的人员，他称自己由于在网上和陌生人聊天，被骗走3万多元。

　　办案民警在侦办过程中发现，受害人有一笔2000元的资金被转到了海南蔡某的银行卡中，蔡某正是钟强“跑分”洗钱犯罪团伙中的“卡农”。

　　通过线索摸排，公安机关确定了犯罪窝点，并顺藤摸瓜，抓获“卡头”钟强等3人，“操作手”和“卡农”等20余人也一并落网。

　　对于这样一个分工严密、多层级、专业化的“跑分”团伙的犯罪事实，季蓉表示，检察院在办理这个案例的过程中，没有采取“一刀切”的办法，对于团伙的组织者、策划者、骨干分子从严打击，对其他参与人员结合作用大小、参与时间长短、违法所得情况区分处理。如吴虹，作为案件的组织者和策划者，主观恶性大，被判处有期徒刑四年四个月，并处罚金8万元。

　　同时，本案被告人最终共退赔被害人60多万元，一定程度上弥补了被害人的损失。

　　值得关注的是，本案犯罪团伙中00后占了较大比例。季蓉提醒年轻人，每个人都有责任妥善保管好自己的身份证、银行卡等账户存取工具，并保护好登录账号和密码等个人信息。法律红线不能碰，不能贪图小便宜，更不能为了蝇头小利毁了大好前程。

　　曹伟 翟兴楠 中青报·中青网记者 李超 来源：中国青年报

[ 责编：孙满桃 ]
王博律师

高级合伙人 王博律师

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 王博律师，武汉大学法学博士、博士后。曾任中南财经政法大学知识产权研究中心研究员，现任武汉大学知识产权与竞争法研究所研究员，广东华商律师事务所高级合伙人，南京理工大学法学院硕士生校外导师，汕头仲裁委仲裁员，佛山市知识产权侵权检验鉴定专家库专家等。

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