·浙商银行杭州分行八项违规被罚400万_湾区律师网

·浙商银行杭州分行八项违规被罚400万

2022-11-22 09:45:32  浏览：1728  来源：法治网
近日，因存在“小微自助贷业务办理不审慎，虚增小微企业贷款”等八项违法违规行为，浙商银行杭州分行被浙江银保监局罚款400万元。行政处罚...

近日，因存在“小微自助贷业务办理不审慎，虚增小微企业贷款”等八项违法违规行为，浙商银行杭州分行被浙江银保监局罚款400万元。

行政处罚信息公开表显示，浙商银行杭州分行存在以下违法违规行为：一是通过资产池、债权融资计划、应收款保兑等业务虚增存贷款；二是以建筑企业名义，通过应收款保兑、国内信用证等业务，变相为房企增加融资；三是债权融资计划业务开办不审慎，存在资金被挪用于土地竞拍保证金、以息转费等情况；四是未落实资金用途管控要求，“易企银”平台融出信贷资金被挪用于土地竞拍保证金或支付土地款；五是信贷管理不审慎，个人消费贷款、个人经营性贷款被挪用于归还他行购房贷款；六是小微自助贷业务办理不审慎，虚增小微企业贷款；七是转嫁数据服务成本；八是“e家银”代发工资平台存款违反计息规则。韩中奕是前述违法违规行为四的直接责任人。

依据《中华人民共和国商业银行法》第七十四条第（三）项，《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项、第四十八条第（二）项，浙江银保监局对浙商银行杭州分行罚款400万元，对韩中奕进行警告。


（截图自银保监会网站）


王博律师

高级合伙人 王博律师

广东华商律师事务所

☎电话：18938896818

知识产权，合同纠纷，经济纠纷，医疗纠纷，房产纠纷，公司风控，企业顾问等

 曾任中南财经政法大学知识产权研究中心研究员、武汉市江汉区司法局副局长、民革江汉区工委副主委等。现任华商律师事务所高级合伙人、香港律师会登记备案律师、香港张嘉伟律师事务所中国法首席顾问，多地仲裁员。兼任：武汉大学研究员、研究生校外导师，西北政法大学客座教授、研究生校外导师，中南财经政法大学知识产权（学院）研究中心研究员，南京理工大学/江苏商标品牌研究中心研究员，暨南大学、深圳大学等高校法学院研究生校外导师，深圳市知识产权专家库专家，佛山市知识产权侵权检验鉴定专家库专家，秦皇岛市知识产权专家库专家等。 擅长：知识产权、婚姻继承、合同纠纷、公司事务等民商事业务争端解决及刑事辩护，尤其擅长各类刑民交叉等疑难复杂案件的诉讼业务，对重大疑难案件的解决方案具有丰富经验。

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